کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند (SEC) مقررات جدید Travel Rule برای انتقال داراییهای دیجیتال را صادر کرد. این مقررات با هدف افزایش قابلیت ردیابی تراکنشهای رمزارزی و مقابله با پولشویی و جرایم مرتبط با فناوری اجرا میشود.
یکی از بخشهای مهم مقررات جدید، الزام کسبوکارهای رمزارزی به بررسی مالکیت یا کنترل کاربران بر کیف پولهای شخصی یا Self-Custody Wallet است.
Travel Rule در تایلند چه تغییری ایجاد میکند؟
طبق مقررات جدید، اپراتورهای خدمات دارایی دیجیتال باید اطلاعات مربوط به فرستنده، گیرنده و مسیر انتقال دارایی را مدیریت کنند. در تراکنشهایی که با کیف پولهای شخصی انجام میشود، بررسی مالکیت یا کنترل کیف پول نیز بخشی از الزامات خواهد بود.
هدف اصلی این مقررات، فراهم کردن امکان بررسی منشأ و مقصد داراییهای دیجیتال و کاهش استفاده مجرمانه از خدمات رمزارزی عنوان شده است.
[لینک داخلی پیشنهادی: «کیف پول ارز دیجیتال» → راهنمای انتخاب و استفاده از کیف پول رمزارزی]
اطلاعات تراکنشها چند سال نگهداری میشوند؟
یکی دیگر از بخشهای مهم Travel Rule تایلند، الزام به نگهداری اطلاعات مرتبط با انتقال داراییهای دیجیتال است.
در چارچوب اعلامشده از سوی SEC، اطلاعات تراکنشها باید حداقل ۵ سال نگهداری شوند. طی دو سال نخست نیز اطلاعات باید به شکلی ذخیره شود که امکان دسترسی و بررسی سریع نهاد نظارتی وجود داشته باشد.
این الزام میتواند نحوه پردازش برداشتها و واریزهای رمزارزی در پلتفرمهای تحت نظارت تایلند را تغییر دهد.
آیا کاربران کیف پول شخصی با محدودیت بیشتری مواجه میشوند؟
مقررات جدید به این معنا نیست که استفاده از کیف پولهای شخصی ممنوع شده است. تمرکز اصلی قانونگذار روی شناسایی و مدیریت ریسک تراکنشهایی است که میان پلتفرمهای رمزارزی و کیف پولهای خارج از کنترل صرافی انجام میشوند.
برای کاربران، مهمترین تغییر میتواند افزایش درخواست اطلاعات یا بررسیهای بیشتر هنگام انتقال دارایی از صرافی به کیف پول شخصی باشد.
هدف تایلند از اجرای Travel Rule چیست؟
SEC تایلند اعلام کرده که این چارچوب با هدف تقویت مبارزه با پولشویی، مقابله با جرایم فناوری و جلوگیری از سوءاستفاده از خدمات دارایی دیجیتال طراحی شده است. این نهاد تلاش کرده مقررات جدید را با استانداردهای بینالمللی هماهنگ کند.
جمعبندی
تایلند با اجرای Travel Rule، نظارت بر انتقال داراییهای دیجیتال را افزایش داده است. بررسی کیف پولهای شخصی، انتقال اطلاعات مربوط به فرستنده و گیرنده و نگهداری سوابق تراکنشها برای حداقل پنج سال، از مهمترین بخشهای این چارچوب محسوب میشوند.
این تغییر برای کاربران صرافیهای تحت نظارت تایلند اهمیت دارد؛ زیرا ممکن است در آینده فرآیند انتقال رمزارز میان صرافی و کیف پول شخصی را دقیقتر و زمانبرتر کند.
Travel Rule چیست؟
Travel Rule مجموعهای از الزامات برای انتقال اطلاعات مرتبط با فرستنده و گیرنده تراکنشهای دارایی دیجیتال است.
آیا تایلند استفاده از کیف پول شخصی را ممنوع کرده است؟
خیر؛ مقررات روی شناسایی و مدیریت ریسک تراکنشهای مرتبط با کیف پولهای شخصی تمرکز دارد.
اطلاعات تراکنشها در تایلند چند سال نگهداری میشود؟
طبق مقررات اعلامشده، اطلاعات مرتبط با انتقال داراییهای دیجیتال باید حداقل پنج سال نگهداری شود.
